Mit meiner Honorarberatung finosofie in Bremen unterstütze ich Sie dabei, Ihre Finanzen zu einer Quelle für ein gutes Leben zu machen.

Dr. Michael Walter

Honorar-Finanzanlagenberater | Versicherungsberater

Finanzberatung in Deutschland heißt in den allermeisten Fällen: der Verkauf von Finanzprodukten auf Provisionsbasis. Dadurch erhalten Menschen oft nicht die Beratung, die zu ihnen passt.

​In meiner Honorarberatung dreht sich daher alles um Sie und die Frage, wie Sie Ihre Finanzen in Einklang mit Ihren Lebenszielen bringen können. Meine Kernkompetenz besteht darin, mit Ihnen zusammen individuell maßgeschneiderte Lösungen für Ihren langfristigen Vermögensaufbau zu entwickeln.

Mein Beratungsansatz zeichnet sich durch eine ganzheitliche Perspektive, Wissenschaftlichkeit, Einfachheit, Transparenz & Unabhängigkeit aus. 

Sie sind neugierig geworden und möchten mehr erfahren? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir.

BERATUNGSPHILOSOPHIE

Ganzheitlichkeit

Mit dem Bulli durch die Welt reisen, gute Startbedingungen für die Kinder schaffen, wohltätige Zwecke fördern oder mit 55 in Rente: Die Vorstellungen von einem guten Leben sind für jeden Menschen einzigartig. Und das heißt: gute Finanzentscheidungen können Sie nur im Lichte Ihrer eigenen Werte und Ziele treffen. In meiner ganzheitlichen Beratung erarbeite ich daher mit Ihnen Ihren ganz persönlichen finanziellen Wertekompass, um Ihr Vermögen in Einklang mit Ihren Lebenszielen zu bringen. 

Wissenschaftlichkeit

Mein Beratungsansatz stützt sich konsequent auf wissenschaftliche Erkenntnisse auf der Höhe der Zeit. Verhaltensökonomische und finanzsoziologische Ansätze helfen mir dabei, meine Beratung passgenau auf Ihre individuellen Ressourcen und Bedarfe auszurichten. Meine Anlagestrategie gründet sich auf finanzwissenschaftlich fundierte Methoden wie z.B. der modernen Portfolio-Strategie. Ohne Glaskugel und mit geringstmöglichen Transaktionskosten.

Einfachheit

Komplizierte Anlagestrategien sind nicht nur aus Renditesicht meist ineffektiv. Sie kosten auch Zeit und Nerven. Und damit letztlich Lebensqualität. Mit meinem Beratungsansatz setze ich daher auf größtmögliche Alltagstauglichkeit, um Ihr finanzielles Leben einfacher zu machen. Das heißt: ich entwickle mit Ihnen eine Anlagestrategie, die für Sie nachvollziehbar, transparent, zeitsparend und langfristig beherrschbar ist. Und Raum für die wirklich wichtigen Dinge des Lebens lässt.

Unabhängigkeit

Eine gute Finanzberatung stellt die Lebensziele der Mandanten in den Mittelpunkt. Voraussetzung dafür ist Unabhängigkeit. Und dies geht nur ohne "Verkaufsinteressen" im Hintergrund. Denn: provisionsbasierte Produktvermittlung führt zwangsläufig zu Interessenskonflikten – und weg von bedarfsorientierter Beratung. Damit ich mich ganz auf Sie und Ihre Ziele konzentrieren kann, vergüten Sie mich ausschließlich transparent für meine Beratungsleistung.

LEISTUNGEN

Ganzheitliche Anlageberatung

Mein Basisangebot: In meiner ganzheitlichen Anlageberatung entwickle ich mit Ihnen gemeinsam maßgeschneiderte individuelle Lösungen für Ihren langfristigen Vermögensaufbau. Wissenschaftlich fundiert und sorgfältig abgestimmt auf Ihre Lebensziele, finanzielle Situation und Ihr individuelles Risikoprofil.

Ruhestandsplanung

Häufig werden Menschen bei der finanziellen Planung Ihres Ruhestands falsch beraten: Empfohlene Vorsorgeprodukte sind oft zu teuer, renditearm, undurchsichtig und unflexibel. Das Ergebnis: weniger Lebensqualität im Alter. In meiner Honorarberatung erarbeite ich mit Ihnen Ihren persönlichen finanziellen Fahrplan für einen erfüllten und selbstbestimmten Ruhestand.

Produktcheck

Sei es die auf Ihr Leben abgestimmte Optimierung Ihres Anlageportfolios oder die sorgfältige Prüfung von versicherungsgebundenen Altersvorsorgeprodukten: Neben meiner ganzheitlichen Anlage- und Vermögensberatung berate ich Sie auch gerne gezielt zu vorhandenen Finanzprodukten.

ERFAHRUNGSBERICHTE

  • „Ich habe Herrn Dr. Walter aufgesucht, weil ich nach mehreren erfolglosen Versuchen, meine Finanzen allein ‘in den Griff zu bekommen’ , nicht weiter kam. Darüber hinaus wünschte ich mir eine unabhängige Beratung bei der Frage nach der Absicherung meiner Lebensrisiken als auch einer geeigneten Altersvorsorgestrategie. Sein ganzheitlicher Ansatz hat mich sehr angesprochen und so vereinbarten wir ein telefonisches Kennenlerngespräch. Herr Dr. Walter war schon bei diesem Gespräch äußerst sympathisch und hat sich viel Zeit genommen, meine Situation zu verstehen. Er klärte verständlich und transparent über sein Angebot auf und ich fühlte mich bei ihm vom ersten Moment an sehr gut aufgehoben. 

    Die eigentliche Beratung - die virtuell auf mehrere Sitzungen verteilt stattfand - hat meine Erwartungen dann noch einmal übertroffen. Herr Dr. Walter macht den entscheidenden Unterschied zwischen einer durchschnittlichen Beratung und echtem Interesse am Klienten. Er ging professionell und gut strukturiert Schritt für Schritt vor, sodass auch ein Laie auf dem Gebiet Finanzwissen wie ich ihm problemlos folgen konnte. Er zeigte Verständnis und ging auf all meine Fragen sorgfältig ein, sowohl im Gespräch als auch per E-Mail. So erarbeiteten wir einen auf mich und meine individuellen Bedürfnisse zugeschnittenen Fahrplan, der mich langfristig sicher und zugleich entspannt fühlen lässt. Ich kann nun erstmal einen großen Haken hinter die doch oft leidigen Themen Finanzen, Absicherung und Altersvorsorge setzen. 

    Ganz besonders gefallen an Herrn Dr. Walter haben mir neben seiner ruhigen Ausstrahlung seine offene und wertschätzende Art. Er ist ein einfühlsamer Zuhörer und führt Kommunikation auf Augenhöhe mit der richtigen Prise Humor und einer hohen fachlichen Kompetenz. 

    Ich habe die Beratung bei Herrn Dr. Walter als große Bereicherung nicht nur in finanzieller Hinsicht sondern auch für andere Bereiche meines Lebens empfunden. Danke von Herzen dafür.“

    Ramona I., Nürnberg

  • “Wer eine umfassende unabhängige Beratung auf Augenhöhe sucht, ist bei Herrn Walter genau richtig. Mit seinem fundierten Wissen verhalf er mir dazu selbst sichere und nachhaltige Entscheidungen zu meiner Altersvorsorge zu treffen. Ebenso besprachen wir auch den psychologischen Aspekt meines Risikoprofils, und durch Herrn Walter konnte ich die Vor- und Nachteile meiner bestehenden Produkte (endlich) richtig verstehen. Nun habe ich einen für mich stimmigen Plan und kann innerlich einen Haken hinter das Thema Altersvorsorge setzen.”

    Vivian Kleining, Bremen

  • "Michael hat uns dabei unterstützt, einen ETF-Sparplan für unseren Sohn einzurichten. Uns hat die Beratung sehr gut gefallen, da er auf unsere persönlichen Bedürfnisse eingegangen ist und alles für uns verständlich erklärt hat. Wir sind mit der Beratung sehr zufrieden und können sie nur empfehlen."

    Kokouvi Amegnran und Michaela Rahe,Bremen

Sie interessieren sich für eine Honorarberatung? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir (persönlich in Bremen, telefonisch oder virtuell). Sie erreichen mich per Mail unter finosofie@posteo.de oder telefonisch unter 0421/16140049. Alternativ können Sie auch einfach das Formular nutzen (→ Datenschutz)

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